• Redaksi
  • Tentang Kami
Saibetik.com
  • BERANDA
  • POLITIK
  • LAMPUNG
    • Bandar lampung
    • Lampung Barat
    • lampung Selatan
    • Lampung Tengah
    • Lampung Timur
    • Lampung Utara
    • Mesuji
    • Metro
    • Pesawaran
    • Pesisir Barat
    • Pringsewu
    • Tanggamus
    • Tulang Bawang
    • Tulang Bawang Barat
    • Way Kanan
  • NASIONAL
  • HUKUM & KRIMINAL
  • BISNIS DAN KEUANGAN
No Result
View All Result
Saibetik.com
  • BERANDA
  • POLITIK
  • LAMPUNG
    • Bandar lampung
    • Lampung Barat
    • lampung Selatan
    • Lampung Tengah
    • Lampung Timur
    • Lampung Utara
    • Mesuji
    • Metro
    • Pesawaran
    • Pesisir Barat
    • Pringsewu
    • Tanggamus
    • Tulang Bawang
    • Tulang Bawang Barat
    • Way Kanan
  • NASIONAL
  • HUKUM & KRIMINAL
  • BISNIS DAN KEUANGAN
Minggu, Oktober 12, 2025
No Result
View All Result
Saibetik.com
No Result
View All Result
Home BISNIS DAN KEUANGAN

WASPADA! 8 Ciri ini Identik dengan Bisnis Pencucian Uang

Fatih Kesuma by Fatih Kesuma
15/07/2024
in BISNIS DAN KEUANGAN
Tak Ada Indonesia, Ini Daftar 5 Negara Terkorup di Dunia Versi Transparency International

SAIBETIK–Pencucian uang adalah praktik ilegal yang mencoba untuk menyembunyikan asal-usul dana yang diperoleh dari kegiatan ilegal, seperti perdagangan narkoba, penipuan, korupsi, atau aktivitas kriminal lainnya, dengan cara mengalirkan dana tersebut melalui serangkaian transaksi keuangan yang rumit dan terkadang melibatkan bisnis resmi.

Mengidentifikasi ciri-ciri bisnis pencucian uang sangat penting untuk mencegah penyalahgunaan keuangan dan mematuhi peraturan anti-pencucian uang (APU) yang berlaku. Berikut adalah beberapa ciri yang perlu diperhatikan:

1. Transaksi Tunai yang Besar dan Tidak Biasa

BeritaTerkait

Semangat Sportivitas ASN Menggema, Sekda Lampung Utara Ikuti Korpri Run di Pembukaan Pornas Korpri XVII Palembang

BPN Pringsewu Dorong Partisipasi Masyarakat, Gelar Penyuluhan PTSL di Pekon Wates Timur

Bisnis yang melakukan transaksi tunai dalam jumlah besar dan tidak sesuai dengan kegiatan bisnis yang biasanya dilakukan dapat menjadi tanda pencucian uang. Ini termasuk penerimaan pembayaran tunai yang signifikan tanpa alasan yang jelas atau logis yang mendukung transaksi tersebut.

2. Pola Transaksi yang Tidak Biasa atau Tidak Konsisten

Perhatikan pola transaksi yang tidak biasa, seperti serangkaian transaksi kecil yang dilakukan dalam waktu singkat untuk menghindari deteksi atau pola pembayaran yang tidak konsisten dengan sifat bisnis yang sebenarnya. Contohnya adalah pembayaran dari atau kepada pihak yang tidak terkait atau terlibat dalam bisnis secara langsung.

3. Lokasi Bisnis yang Tidak Sesuai dengan Kegiatan yang Dilakukan

Bisnis yang terletak di lokasi fisik yang tidak proporsional atau tidak sesuai dengan jenis bisnis yang dijalankan dapat menunjukkan upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan kegiatan sebenarnya. Misalnya, bisnis dengan operasi yang kompleks namun tidak jelas lokasinya atau hanya beroperasi secara nominal.

4. Kurangnya Dokumentasi atau Informasi yang Lengkap

Pencucian uang seringkali melibatkan kurangnya dokumentasi atau informasi yang lengkap mengenai transaksi atau kegiatan bisnis yang dilakukan. Ini termasuk ketidakmampuan untuk memberikan bukti transaksi yang memadai atau dokumentasi yang jelas tentang sumber dan penggunaan dana.

5. Penggunaan Agen atau Pihak Ketiga

Bisnis pencucian uang dapat menggunakan agen atau pihak ketiga untuk menyembunyikan identitas asli atau sumber dana yang sebenarnya. Ini termasuk penggunaan perusahaan shell atau bisnis fiktif yang dibuat hanya untuk tujuan mencuci uang.

6. Pola Pembayaran yang Tidak Biasa

Perhatikan pola pembayaran yang tidak sesuai dengan standar industri atau praktik bisnis umum. Misalnya, pembayaran yang terstruktur secara tidak wajar, seperti jumlah pembayaran yang terlalu tepat, pembayaran dalam bentuk yang tidak biasa, atau pola pembayaran yang tidak dapat diprediksi.

7. Keterlibatan dengan Negara atau Kawasan dengan Peraturan Lemah

Bisnis yang memiliki keterlibatan atau koneksi dengan negara atau kawasan dengan peraturan keuangan yang lemah atau tidak ada dapat menunjukkan upaya untuk menghindari pengawasan atau regulasi yang ketat terkait dengan pencucian uang.

8. Kehadiran Operasi Bisnis yang Tidak Jelas

Perhatikan jika bisnis tersebut memiliki operasi yang tidak jelas atau tidak dapat dijelaskan dengan baik. Misalnya, bisnis yang tidak memiliki karyawan yang jelas, atau tidak memiliki fasilitas atau infrastruktur yang sesuai dengan skala atau jenis bisnis yang mereka klaim.*

ShareTweetSendShare
Previous Post

BUKAN MITOS!Ini 4 Faktor Penyebab Induk Kucing Memakan Anaknya yang Baru Dilahirkan

Next Post

Ini Perbedaan HRD dan Personalia Ditinjau dari Fokus, Tanggung Jawab, Pendekatan serta Hubungan dengan Karyawan

Next Post
Ini Perbedaan HRD dan Personalia Ditinjau dari Fokus, Tanggung Jawab, Pendekatan serta Hubungan dengan Karyawan

Ini Perbedaan HRD dan Personalia Ditinjau dari Fokus, Tanggung Jawab, Pendekatan serta Hubungan dengan Karyawan

BAHAYA!Ini 5 Jenis Teh yang Tak Layak untuk Dikonsumsi

BAHAYA!Ini 5 Jenis Teh yang Tak Layak untuk Dikonsumsi

Selain Indonesia, Ini 5 Negara yang Harga Tiket Pesawatnya Termahal di Dunia

Selain Indonesia, Ini 5 Negara yang Harga Tiket Pesawatnya Termahal di Dunia

Bukan Cuma Jualan Produk, Ini 4 Tugas Marketing yang Wajib Diketahui

Bukan Cuma Jualan Produk, Ini 4 Tugas Marketing yang Wajib Diketahui

PRAKTIS!29 Shortcut Keyboard Windows yang Bakal Mempermudah Pekerjaan

PRAKTIS!29 Shortcut Keyboard Windows yang Bakal Mempermudah Pekerjaan

No Result
View All Result

Berita Terbaru

Semangat Sportivitas ASN Menggema, Sekda Lampung Utara Ikuti Korpri Run di Pembukaan Pornas Korpri XVII Palembang

Semangat Sportivitas ASN Menggema, Sekda Lampung Utara Ikuti Korpri Run di Pembukaan Pornas Korpri XVII Palembang

12/10/2025
BPN Pringsewu Dorong Partisipasi Masyarakat, Gelar Penyuluhan PTSL di Pekon Wates Timur

BPN Pringsewu Dorong Partisipasi Masyarakat, Gelar Penyuluhan PTSL di Pekon Wates Timur

12/10/2025
Membangun Kembali Kota Baru Lampung Menuju Eco-Smart City Ramah Lingkungan

Membangun Kembali Kota Baru Lampung Menuju Eco-Smart City Ramah Lingkungan

11/10/2025
Lapas Kalianda Gelar Razia Dini Hari, Libatkan TNI-Polri untuk Wujudkan Lingkungan Pemasyarakatan Aman dan Kondusif

Lapas Kalianda Gelar Razia Dini Hari, Libatkan TNI-Polri untuk Wujudkan Lingkungan Pemasyarakatan Aman dan Kondusif

11/10/2025
Damkar Lampung Selatan Gelar Pelatihan Dan Simulasi Kebakaran Bersama Tni Kodim 0421/Ls

Damkar Lampung Selatan Gelar Pelatihan Dan Simulasi Kebakaran Bersama Tni Kodim 0421/Ls

10/10/2025
Saibetik.com

Saibetik.com bisa berkontribusi untuk pembangunan daerah, peningkatan ekonomi kerakyatan, mengajak masyarakat hidup sehat. Dengan membaca saibetik bisa lebih smart, trendy dan gaul.

  • Redaksi
  • Tentang Kami

© 2024 Saibetik.com - All Right Reserved

No Result
View All Result
  • BERANDA
  • POLITIK
  • LAMPUNG
    • Bandar lampung
    • Lampung Barat
    • lampung Selatan
    • Lampung Tengah
    • Lampung Timur
    • Lampung Utara
    • Mesuji
    • Metro
    • Pesawaran
    • Pesisir Barat
    • Pringsewu
    • Tanggamus
    • Tulang Bawang
    • Tulang Bawang Barat
    • Way Kanan
  • NASIONAL
  • HUKUM & KRIMINAL
  • BISNIS DAN KEUANGAN

© 2024 Saibetik.com - All Right Reserved